吊られた男の投資ブログ (インデックス投資) : 投信マイレージ

投信マイレージ

2017年01月21日07:00

SBI証券の投信マイレージの対象が，原則全ての投信へと拡大

カテゴリ: 投資信託・ETF; 銀行/証券会社/FX業者

ニッセイの低信託報酬ファンドがSBI証券の投信マイレージ対象外へ～そりゃそうだ (2015年11月18日)

先日、ニッセイアセットマネジメントが3つのインデックスファンドの信託報酬を引き下げました。
これら3ファンドの販売会社の取り分は0.065%～0.105%まで低減しています。

一方、SBI証券の投信マイレージは投信保有残高の0.12%還元(SBIカードと連携利用時。1000万円を超えると2倍の0.24%)となっています。中にはポイントを失効する人もいるでしょうが、投信マイレージの仕組み込みで考えるとこれらのファンドは売っても儲からないファンドになってしまいました。

三井住友アセットマネジメントの低信託報酬インデックスファンドは、投信マイレージにとっては対象にするにしても対象外にするにしても毒であり、採用に踏み切れなかったんだろうなと思います。

以前にこのように書きました。

しかし，これから1年少し経ち，これを覆すニュースリリースがありました。
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タグ：: #たわらノーロード; #三井住友・DCシリーズ; #iFreeシリーズ; #EXE-i; #投資信託; #SBI証券; #投信マイレージ

2015年11月18日07:15

ニッセイの低信託報酬ファンドがSBI証券の投信マイレージ対象外へ～そりゃそうだ

カテゴリ: 投資信託・ETF; 銀行/証券会社/FX業者

先日、ニッセイアセットマネジメントが3つのインデックスファンドの信託報酬を引き下げました。
これら3ファンドの販売会社の取り分は0.065%～0.105%まで低減しています。

一方、SBI証券の投信マイレージは投信保有残高の0.12%還元(SBIカードと連携利用時。1000万円を超えると2倍の0.24%)となっています。中にはポイントを失効する人もいるでしょうが、投信マイレージの仕組み込みで考えるとこれらのファンドは売っても儲からないファンドになってしまいました。

これを受けてニッセイアセットマネジメントの下記低信託報酬ファンドが11月21日から投信マイレージ対象外になります。

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ国内債券インデックスファンド
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド

【参考】投信マイレージサービス対象外の投資信託 (SBI証券投信マイレージ説明ページ)

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タグ：: #SBI証券; #投信マイレージ; #ニッセイアセットマネジメント; #＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ国内債券インデックスファンド; #＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド; #＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド; #投資信託; #インデックスファンド; #信託報酬

2015年07月09日07:15

SBIカードのポイントプログラムが2015年10月1日から改定(改悪か)、でもね…

カテゴリ: クレジットカード/ローン/借金

SBIカードのポイントプログラムが2015年10月1日から改定されるというお知らせがありました。(レギュラーカードについて→年会費・SBIカードポイントプログラム・ショッピング手数料率等改定のお知らせ)

大きな変更点としては次の2点。

年会費が無料から有料になった
ポイント交換レートの悪化

年会費が無料から有料になった

従来は年会費は無条件で無料でした。しかし、改定後は972円の年会費が発生します。年間利用額が10万円以上なら無料ということですので、そこそこ使っていくなら影響はありませんが、ポイント獲得のためだけに持っていた人などは影響を受けそうです。

ポイント交換レートの悪化

従来のキャッシュバックレートは以下のようになっていました。

サークルプラスポイント5,000ポイント→5,000円
サークルプラスポイント10,000ポイント→12,000円

ところが改定後は以下のようになります。

サークルプラスポイント3,000ポイント→1,000円
サークルプラスポイント5,000ポイント→2,000円
サークルプラスポイント10,000ポイント→5,000円

10000ポイントで1.2%→0.5%と大きくレートが悪くなっています。

SBIカード自体はクレジットカード業界ではマイナーな存在ですが、投資信託を使った投資家の間では有名なカードでした。SBI証券の投信マイレージのレートアップのためにSBIカードを保有している投資家も多く、このレート悪化に対して嘆きの声も多数聞かれます。

※SBI証券の投信マイレージ及びSBIカードを使ったキャッシュバックの仕組みの説明　(SBI投信マイレージサービス / SBIポイントモールのポイントが【1ポイント=1.2円】へより)

このブログでも以前にカブドットコム証券の判断に思うSBI証券のリスクとしてポイント制度の改悪リスクに言及しましたが、今回はSBIカードのポイント制度変更という形で現実化してしまうようです。

でもね……
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タグ：: #キャッシュバック; #投資信託; #SBIカード; #SBI証券; #投信マイレージ; #SBIポイント

2014年12月12日07:15

無料キャンペーンなど「価格の歪み」「フリーランチ」は"賢く"利用する

カテゴリ: マネー(その他)

証券投資の世界では、よく「フリーランチはない」などと言われます。これは大体正しい。
しかし、世の中にはミクロで見るといろいろな「価格の歪み」や「フリーランチ」が存在します。

例えば、「FX口座開設及び１回以上の取引で5000円のキャッシュバック」のようなものもあり、ただ口座を開設して１回取引するだけで5000円をもらえるのですから、ほぼフリーランチです。
他にも投資信託なら積立キャンペーンであったり、世の中でも様々な無料配布キャンペーンなどもあります。

これらは企業側の大きな視点で見れば顧客獲得のための宣伝活動であったりと合理的なのでしょうが、ミクロの個人から見た場合には大いに有利な場合があります。

このような価格の歪みは是非とも利用したいところですが、注意は必要です。
何でも利用すればいいというものではありません。賢く利用することが大事。

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