吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)

投資信託を使った低コストインデックス投資/パッシブ投資(バイ＆ホールドの国際分散投資)で資産形成を行っている一般サラリーマンの吊られた男が、主に投資やお金のことについて語るブログ。時々、投資やお金以外の話もします。

2013年07月25日22:30

勤務先の確定拠出年金に「新興国株式」「新興国債券」インデックスファンドが追加

カテゴリ: 投資信託・ETF; 年金/保険/税金

来ました、ついに来ました。

勤務先では企業型確定拠出年金を導入していますが、そこに「新興国株」「新興国債券」のインデックスファンドが追加されることが決まりました。

●新興国株式：　年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式
●新興国債券：　三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド

【年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式】
　・MSCIエマージング･マーケット･インデックスに連動
　・確定拠出年金以外でも購入可能な公募投信
　・信託報酬は年率0.5775%(税込)

【三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド】
　・JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイドに連動
　・確定拠出年金専用
　・信託報酬は年率0.546%(税込)

共に同アセットのインデックスファンドの中では現時点で信託報酬が最安水準(準インデックスファンドのEXE-i除く)であり、良い選択だと思われます。

なお、私がこれらのファンドを買うかと言うと答えはNOです。
「新興国株式は確定拠出年金の外でも購入可能 & 新興国債券は投資対象外」ですので、私は確定拠出年金でこの2ファンドを買わない予定です。

とは言え、その時点での信託報酬最安水準のファンドを揃えてくれるのは素晴らしい動きです。

タグ：: #確定拠出年金; #401K; #投資信託; #年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式; #三菱UFJ; #DC新興国債券インデックスファンド

2012年11月20日22:36

分配金を出した年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式

カテゴリ: 投資信託・ETF

そういえば、年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式の年に1回の決算がありました。

新興国株式インデックスファンドの先駆けとして注目された年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式でしたが、その後の後続ファンドに押されて存在感が皆無に近くなっていました。

しかし、最近は大幅な信託報酬引き下げ(2012/2/17「年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式」信託報酬率の引き下げについて )で再びその存在に光が当たっています。

この決算で注目されたのが、分配金の有無です。
前回は10円の分配金を出しましたが、インデックスファンドの大きな支持者であるパッシブ投資派(インデックス投資派)の多くは無分配を期待していました。

その結果は・・・10円の分配金を出すという結論でした。

年金積立インデックスファンド海外株など年金積立シリーズは分配金を出すシリーズで来たので予想通りの展開でしたが、サプライズ(=無分配)に期待した組には残念な結果になりました。

たった10円の分配金として年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式を選ぶか、それとも実質コストが比較的低かったFunds-i新興国株式を選ぶか、eMAXISにするか、SMTにするか、それともETFか…新興国株式アセットはまた難しくなりました。

タグ：: #年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式; #分配金; #投資信託; #新興国株式

2012年02月16日23:19

新興国株式投信の信託報酬最安ファンドが交代

カテゴリ: 投資信託・ETF

●参考：「年金積立インデックスファンド海外新興国株式」が信託報酬値下げ！クラス最安値の年率0.5775％へ (梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー)

twitterなどでも情報が流れていましたが、年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式の信託報酬が年率0.5775%と大きく引き下げられました(従来は0.8295%)。
これはずいぶん思い切った信託報酬の改定です。

新興国株式インデックスでは、eMAXIS新興国株式インデックスファンド及び野村インデックスファンド・新興国株式が信託報酬最安ファンドでしたが、これで信託報酬最安ファンドが交代となりました。

それゆけ！STAMグローバル外国株式インデックス　#41(rennyの備忘録) で、年金積立/STAM/eMAXISの新興国株式アセットファンドの純資産総額が比較されていますが、eMAXISが圧倒的でした。
emerging_stock

(rennyの備忘録より)

この信託報酬引き下げで一気に資金の流れが変わるのでしょうか？
このような競争が進んでいくのはいいことです。

タグ：: #投資信託; #年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式; #新興国株式; #インデックスファンド; #投信; #信託報酬