吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)

投資信託を使った低コストインデックス投資/パッシブ投資(バイ＆ホールドの国際分散投資)で資産形成を行っている一般サラリーマンの吊られた男が、主に投資やお金のことについて語るブログ。時々、投資やお金以外の話もします。

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STAMシリーズを使ったバランスファンドの「世界経済インデックスファンド」。

今まではソニー銀行で取り扱いがありましたが、購入手数料が1.05%となっていました。しかし、SBI証券がノーロードで取り扱いを開始しました。
　　　　※SBI証券の関連ページ

・インデックス型のバランスファンド
・日本、先進国、新興国の株式と債券に投資
・株式債券比率は１:１
・信託報酬は0.714%

何か似たようなファンドがありますね・・・

そうです。「セゾン・グローバルバランスファンド」です。
明らかにこのスペックはセゾン・グローバルバランスファンドが一番の競合になりそうです。違いとしては、セゾン・グローバルバランスファンドが時価総額比という一般的な配分であるのに対し、世界経済インデックスファンドはGDP比という点です。

しかも、SBI証券となると投信マイレージサービスにより、信託報酬の販売会社受取分×20%がありがトンminiポイントとしてポイントバック。
世界経済インデックスファンドの信託報酬の販売会社受取分は0.33%ですから、0.0606%のポイントバックです。

このポイントバック分を信託報酬から引くと0.6534%(0.7140-0.0606)です。

世界経済インデックスファンドも新興国株式と新興国債券は実質コストがそれなりに高そうで、まだ実質の保有コストが見えていませんが、この保有コストは魅力です。
しかも、STAMは残高が増えれば信託報酬の低減を考えているということを明言していますので、そこも魅力的です。

この条件だと、セゾン・グローバルバランスファンドの積立を止めて、世界経済インデックスファンドに移ろうかと考えてしまいます。
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タグ：: #世界経済インデックスファンド; #SBI証券; #住信; #ノーロード; #セゾン・バンガードインデックスファンド

ファンド	信託報酬	信託財産留保額
TOPIX	0.483%	0.05%
グローバル株式	0.777%	0.05%
国内債券	0.462%	0.05%
グローバル債券	0.672%	0.05%
J-REIT	0.6720%	0.05%
グローバルREIT	0.861%	0.05%
新興国株式	0.8715%	0.3%
新興国債券	0.7560%	0.3%

ファンド

信託報酬

信託財産留保額

TOPIX

0.483%

0.05%

グローバル株式

0.777%

0.05%

国内債券

0.462%

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