吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)

投資信託を使った低コストインデックス投資/パッシブ投資(バイ＆ホールドの国際分散投資)で資産形成を行っている一般サラリーマンの吊られた男が、主に投資やお金のことについて語るブログ。時々、投資やお金以外の話もします。

2016年08月27日07:15

インデックスファンドを組み合わせたバランスファンドにベンチマークってないの？

カテゴリ: 投資信託・ETF

前回，iFree，新たなる低信託報酬インデックスファンドシリーズが登場として１２本のファンドを紹介しましたが，１本だけ連動する指数が設定されていないファンドがありました。
バランスファンドのiFree 8資産バランスです。インデックスファンドで組成されているバランスファンドに連動を目指すベンチマークはないのでしょうか？

実際のバランスファンドはどうなっている？

タグ：: #バランスファンド; #インデックスファンド; #ベンチマーク; #iFree8資産バランス; #セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド; #世界経済インデックスファンド; #eMAXISバランス(8資産均等型); #SBI資産設計オープン（資産成長型）; #スゴ6

2016年08月15日07:15

多くのバランスファンドはダメだが、いいバランスファンドは使える

カテゴリ: 投資信託・ETF

先日開催され、私も登壇させていただいたインデックス投資ナイト2016にて、会場から山崎元氏に対してバランスファンドをどう思うかという質問がありました。それを元ネタにバランスファンドの是非を書いてみたい。

結論から言うと、ダメなバランスファンド(やダメなバランスファンドの利用法)が多いが、良いバランスファンド(と投資家の組み合わせ)は投資していいというのが山崎氏の主張でした。私もこれは同意です。続きを読む

タグ：: #山崎元; #バランスファンド; #インデックス投資ナイト; #投資信託; #信託報酬

2015年08月12日07:15

eMAXISが新バランスファンド2つを発表。それを＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）が蹂躙

カテゴリ: 投資信託・ETF

本日は三菱UFJ国際投信のeMAXISシリーズ、ニッセイアセットマネジメントの＜購入・換金手数料なし＞シリーズから新しいバランスファンドの発表がありました。

その3つのファンドを簡単に紹介したいのですが、本命は最後のファンドです。

それでは、まずはeMAXISの２ファンドから。

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タグ：: #信託報酬; #バランスファンド; #ニッセイアセットマネジメント; #eMAXIS; #三菱UFJ国際投信; #三菱UFJ投信; #＜購入・換金手数料なし＞; #インデックスファンド; #投資信託

2014年11月24日07:15

企業型確定拠出年金の運用商品この10本～もし私が運用商品を選べるなら

カテゴリ: 年金/保険/税金; 投資信託・ETF

厚生労働省の企業年金部会の第12回が開催されたようです。

その中ではデフォルト商品や継続教育等々、いろいろ話し合われたようですが、話題を集めたのは運用商品の本数を上限を制限しようという話です。以下に資料がありますが、メインの資料の36ページ～48ページで運用商品提供数について書かれています。

※第12回社会保障審議会企業年金部会　資料

この中で、運用商品の本数が多いほど加入者は選択肢が多すぎて不利な選択をしてしまうという、行動経済学でいうところの「選択のパラドックス」に言及しています。アメリカの401kでは10本程度がちょうどいい本数だという研究を紹介しています。

これらを勘案して、企業型確定拠出年金の運用商品本数の上限を法令で設定することが提言され、具体的には10本以内にすることが望ましいのではないかという話が出ています。

上限本数を法令で制限することの是非はいろいろあると思いますが、選択肢が多すぎるのはよくないというのは非常によく分かります。しかし、10本という本数は少ないように思えて仕方ありません。

主なアセットクラスを挙げるだけでも以下のように7つあります。(預金・バランス型含む)