吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)

先日のトータルコスト0.38%以下という低コストを引っ提げて松井証券のロボアドバイザーサービス『投信工房』が登場を書いた際にも明らかになっていたことですが，松井証券が投資信託事業に再参入です。 (投信工房で投資信託を扱うのだから当たり前)

単に1証券会社が投資信託の取扱を始めただけなら大したニュースバリューもないのですが，松井証券の場合は取り扱いの内容が面白い。

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STAMシリーズを使ったバランスファンドの「世界経済インデックスファンド」。


今まではソニー銀行で取り扱いがありましたが、購入手数料が1.05%となっていました。しかし、SBI証券がノーロードで取り扱いを開始しました。
　　　　※SBI証券の関連ページ



・インデックス型のバランスファンド
・日本、先進国、新興国の株式と債券に投資
・株式債券比率は１:１
・信託報酬は0.714%


何か似たようなファンドがありますね・・・


そうです。「セゾン・グローバルバランスファンド」です。
明らかにこのスペックはセゾン・グローバルバランスファンドが一番の競合になりそうです。違いとしては、セゾン・グローバルバランスファンドが時価総額比という一般的な配分であるのに対し、世界経済インデックスファンドはGDP比という点です。

しかも、SBI証券となると投信マイレージサービスにより、信託報酬の販売会社受取分×20%がありがトンminiポイントとしてポイントバック。
世界経済インデックスファンドの信託報酬の販売会社受取分は0.33%ですから、0.0606%のポイントバックです。

このポイントバック分を信託報酬から引くと0.6534%(0.7140-0.0606)です。

世界経済インデックスファンドも新興国株式と新興国債券は実質コストがそれなりに高そうで、まだ実質の保有コストが見えていませんが、この保有コストは魅力です。
しかも、STAMは残高が増えれば信託報酬の低減を考えているということを明言していますので、そこも魅力的です。


この条件だと、セゾン・グローバルバランスファンドの積立を止めて、世界経済インデックスファンドに移ろうかと考えてしまいます。
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いよいよ明日、5月16日にマネックス証券から待望の(?)
◆年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式
◆年金積立インデックスファンド海外新興国（エマージング）債券
が発売となります。


直前まで手数料情報を開示しないのは、世間の情勢を見極めて手数料を1.05%かノーロードか判断したいとのことでしょうが、当然圧倒的にノーロードを望む声が多い。

また、総合力No.1のイー・トレード証券、海外ETFで圧倒的No.1の楽天証券、新興勢力ジョインベスト証券などにシェアを奪われて存在感が薄れているマネックス証券としては、このノーロードは差別化チャンスと考えている可能性があると思います。

さあ、16日にどのような結果になるでしょうか?
##あえてキャンペーンで期間限定ノーロードと予想






====== 5/16追記 ========
結果は1.05%でした・・・残念です