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現在、 確定拠出年金普及・推進協議会が個人型確定拠出年金の愛称を募集しています(8/1〜8/21)。
※個人型確定拠出年金愛称募集キャンペーン

そんな個人型確定拠出年金に、私の弟が興味を持ったようです。

昨日、用があって母が我が家に来たのですが、私の弟が個人型確定拠出年金について興味を持っているから今度教えてやってほしいという話がありました。

今まで弟から資産運用ということを特に聞いたことはありませんでしたが、マイナーな個人型確定拠出年金という話が来たのは驚きです。
このブログのオススメ度は(個人型)確定拠出年金＞NISAでしたが、世間一般の認知度はNISA＞(個人型)確定拠出年金であり、個人型確定拠出年金など知らないという人も多数です。そんな中で弟が個人型確定拠出年金に興味ありというのは、兄としては非常面白い話です。

今度会う時にどうやって説明しようか、さっそく頭の中でいろいろ思考中です。本としては『確定拠出年金の教科書』をプレゼントしようかと思うのですが、基本的には以下のメリットを軸にしてどう組み立てるか。
    • 拠出時に拠出額が所得控除→所得税/住民税の節税
    • 運用時非課税
    • 受け取り時に退職所得控除or公的年金控除の対象で税金的に有利
    • ポータビリティがある
弟は地元の小さな会社に勤めているので、大企業にあるような充実した企業年金はありません。ですから受け取り時のメリットを含めて確定拠出年金にするメリットは大きそうです。


オラ、ワクワクしてきたぞー。



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