本日は三菱UFJ国際投信のeMAXISシリーズ、ニッセイアセットマネジメントの＜購入・換金手数料なし＞シリーズから新しいバランスファンドの発表がありました。
その3つのファンドを簡単に紹介したいのですが、本命は最後のファンドです。
それでは、まずはeMAXISの２ファンドから。
eMAXIS債券バランス(2資産均等型) / 信託報酬 年0.4%(税抜き)
ちょっと予想外な債券のみのバランスファンド、しかも外国債券部分はヘッジ付です。外国債券が半分なので、信託報酬は0.5%かと思いきや0.4%でした。
eMAXISバランス(4資産均等型) / 信託報酬 年0.5%(税抜き)
いわゆる基本4資産と言われる「国内株式」「外国株式」「国内債券」「外国債券」のバランスファンドで、均等配分です。よく分散投資の効果を説明する時などに使われる見本のような資産配分ですね。
信託報酬はeMAXISらしく、国内もの0.4%/外国モノ0.6%という水準の平均で0.5%というところです。
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) / 信託報酬 年0.34%(税抜き)
これが今日の本命です。まさかのeMAXISバランス(4資産均等型)発表の日に、全く同じ構成のバランスファンドの情報が明らかになりました。しかも、信託報酬が0.34%と明らかにeMAXISより低い。これはeMAXISの担当者としては泣きたいところかもしれません……
最近、後発らしく低コストのインデックスファンドを投入してくるニッセイアセットマネジメントですが、今回もやってくれました。
年率0.34%の信託報酬は凄い。しかも＜購入・換金手数料なし＞で個別にファンドを買って同じ比率にしようとすると平均の信託報酬は0.3425%となり、わずかではありますがバランスファンドで買った方が信託報酬が安くなります。
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド / 0.29%
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ国内債券インデックスファンド / 0.31%
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド / 0.39%
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド / 0.38%
同じアセットアロケーションを個別に作成しようとして信託報酬の安いETF等を使ってもリバランスでかかるコストや税金、配当への課税などを考慮すると、このバランスファンドが一番低コストかもしれません。
ニッセイアセットマネジメント、素晴らしい。そして、eMAXIS頑張れー。
※参考： [投信] ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）がすごい低コスト - かえるの気長な生活日記。
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