私の考え方です。

インデックス投資(パッシブ投資)も、本当に少しずつですが、個人投資家の間に広まりつつあるように思います。私もインデックス投資(パッシブ投資)を実践しており仲間増えるのは嬉しいことです。
しかし、「儲けよう」と思ってインデックス投資(パッシブ投資)に飛び込んできていないかは少し不安です。

ありがちなのは、以下のようなパターンです。
長らく続く日本の低金利で銀行に預けていても資産は増えない。将来の年金も不安で少しでも自分の貯蓄を増やさなくてはいけないのに、これでは必要な額が貯まらない。
預金よりも儲かる投資はないだろうか。

これは非常に危険な考え方です。

インデックス投資(パッシブ投資)は確率として考えると有利な投資方法です。しかし、有利なだけであり預金より儲かるとは限りません。10年投資し続けても儲かるどころか元本割れということもあるでしょう。昨今の金融危機の状況では20年の投資でもどうだか…
最近は「世界の垣根が低くなったおかげで、昔に比べて世界の市場の連動性が増して分散効果が効きにくい」というそれなりの説得力のある話すらあります。そうすると尚更ダウンサイドのリスクも大きくなります。


インデックス投資(パッシブ投資)で20年や30年運用したところで預金より儲かるとは限らないのです。

インデックス投資(パッシブ投資)を始めることは非常に結構ですが、「儲けよう」ではなく、「貯蓄を作る中で少しでも有利なところに資金を置いておきたい」という感覚(マイナスという結果も受け入れられる)でいて欲しいと思います。


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