すでに一部のブログでも取り上げられています。
住信アセットマネジメントのインデックスファンドブランド"STAM"シリーズが7/30から信託報酬を引き下げることを発表しました。
住信アセットマネジメントのニュースは以下 (上の方が個人投資家には分かりやすい)
・STAMインデックスシリーズの信託報酬率引き下げ等について
・STAMインデックスシリーズ（8ファンド）の信託報酬率引き下げについて
さて、これでどうなったかと言うと
当然ながらeMAXISを意識した水準ですね。
新しく追加のSTAM日経225も含めて、STAMとeMAXISの比較です。
【アセットごとのSTAMとeMAXISの信託報酬勝敗】
eMAXISはアセットに関係なく国内・国外で信託報酬を設定しており、STAMは株式やリートが債券より高い設定になっているだけあって、債券ではSTAM、他はeMAXISという構図ですね。
以下は余談。
この信託報酬引き下げで気になるのは信託報酬のどの部分を引き下げたかです。
7月5日時点の発表では信託報酬のどの部分が引き下げられたのかが不明ですが、委託者(住信AM)分だけ引き下げたのでしょうか？それとも販売会社分も引き下げたのでしょうか？
委託者分だけだとすると住信AMはかなりのギャンブルに出たことになります。
STAM 新興国債券インデックス・オープンは税抜きで0.83%→0.65%と0.18%の引き下げですが、これは委託者分は0.38%→0.20%と約47%の値引きになります。今までの約2倍の資産を集めて従来と同等の収入です。
販売会社の取り分の修正にまで踏み込めたのでしょうか？
吊られた男としてはここが気になります。
住信アセットマネジメントのインデックスファンドブランド"STAM"シリーズが7/30から信託報酬を引き下げることを発表しました。
住信アセットマネジメントのニュースは以下 (上の方が個人投資家には分かりやすい)
・STAMインデックスシリーズの信託報酬率引き下げ等について
・STAMインデックスシリーズ（8ファンド）の信託報酬率引き下げについて
さて、これでどうなったかと言うと
| ファンド名 | 現在の信託報酬 | 7月30日以降の 信託報酬 |
|---|---|---|
| STAM TOPIX インデックス・オープン | 0.483% | 0.4725% |
| STAM グローバル株式 インデックス・オープン | 0.777% | 0.63% |
| STAM 新興国株式 インデックス・オープン | 0.8715% | 0.6825% |
| STAM 国内債券 インデックス・オープン | 0.462% | 0.42% |
| STAM グローバル債券 インデックス･オープン | 0.672% | 0.5775% |
| STAM 新興国債券 インデックス・オープン | 07560% | 0.63% |
| STAM J-REIT インデックス・オープン | 0.672% | 0.525% |
| STAM グローバルREIT インデックス･オープン | 0.861% | 0.6825% |
| 世界経済インデックス ファンド | 0.714% | 0.63% |
新しく追加のSTAM日経225も含めて、STAMとeMAXISの比較です。
| STAMファンド名 | STAM 信託報酬 | eMAXISファンド名 | eMAXIS 信託報酬 |
|---|---|---|---|
| STAM TOPIX インデックス・オープン | 0.4725% | eMAXIS TOPIX インデックス | 0.42% |
| STAM 日経225 インデックス・オープン | 0.42% | eMAXIS 日経225 インデックス | 0.42% |
| STAM グローバル株式 インデックス・オープン | 0.63% | eMAXIS 先進国株式 インデックス | 0.63% |
| STAM 新興国株式 インデックス・オープン | 0.6825% | eMAXIS 新興国株式 インデックス | 0.63% |
| STAM 国内債券 インデックス・オープン | 0.42% | eMAXIS 国内債券 インデックス | 0.42% |
| STAM グローバル債券 インデックス･オープン | 0.5775% | eMAXIS 先進国債券 インデックス | 0.63% |
| STAM 新興国債券 インデックス・オープン | 0.63% | ||
| STAM J-REIT インデックス・オープン | 0.525% | eMAXIS 国内リート インデックス | 0.42% |
| STAM グローバルREIT インデックス･オープン | 0.6825% | eMAXIS 先進国リート インデックス | 0.63% |
| 世界経済インデックス ファンド | 0.63% | ||
| eMAXIS全世界株式 | 0.63% |
【アセットごとのSTAMとeMAXISの信託報酬勝敗】
| STAMの方が 信託報酬が低い | 先進国債券 新興国債券(不戦勝) |
| eMAXISの方が 信託報酬が低い | TOPIX 新興国株式 Jリート グローバルリート |
| 同水準 | 日経225 先進国株式 国内債券 |
以下は余談。
この信託報酬引き下げで気になるのは信託報酬のどの部分を引き下げたかです。
7月5日時点の発表では信託報酬のどの部分が引き下げられたのかが不明ですが、委託者(住信AM)分だけ引き下げたのでしょうか？それとも販売会社分も引き下げたのでしょうか？
委託者分だけだとすると住信AMはかなりのギャンブルに出たことになります。
STAM 新興国債券インデックス・オープンは税抜きで0.83%→0.65%と0.18%の引き下げですが、これは委託者分は0.38%→0.20%と約47%の値引きになります。今までの約2倍の資産を集めて従来と同等の収入です。
販売会社の取り分の修正にまで踏み込めたのでしょうか？
吊られた男としてはここが気になります。
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たしかに信託報酬のどの部分を下げたのか私も気になるところです。