吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)

投資信託を使った低コストインデックス投資/パッシブ投資(バイ&ホールドの国際分散投資)で資産形成を行っている一般サラリーマンの吊られた男が、主に投資やお金のことについて語るブログ。時々、投資やお金以外の話もします。



NISA

一般NISA恒久化無しは既定路線かな

sea

2020年度の税制改正大綱が作られる時期ですが,与党の税制調査会でNISAの恒久化が見送られたという報道がありました。

NISAの恒久化を見送りへ 投資非課税は「富裕層優遇」 (共同通信)
政府、与党は16日、期限付きで導入された少額投資非課税制度(NISA)について、恒久化を見送る方針を固めた。
若年層など幅広い世代に資産形成を促すために創設された長期積立枠「つみたてNISA」は期限の延長を議論する。

すでにつみたてNISA延長へ 投資期間20年を確保のようにつみたてNISAは延長へということが報じられていたので,そうだろうな……ということだと思ったのですが,予想外に上記の共同通信の記事がSNS上で話題になっていました。

ポイントは記事タイトルでもカッコを付けられている「富裕層優遇」という言葉のようです。

現行制度は富裕層への優遇だとの指摘もあり、認めるのは難しいと判断した。
記事中でもこのような記述がありました。

共同通信の記事の内容は「年金2000万円問題」系では?
私のファーストインプレッションはこれです。
本当に延長しない判断が「現行制度は富裕層への優遇だとの指摘もあり、認めるのは難しい」なんてナイーブなものだったのかものすごく疑問があります。

マスコミの年金や金融制度に関する報道はいろいろ誤報や悪意に満ちた曲解した報道も多く,文字通りに受け止められません。いろいろな意見がある中で共同通信がある個所だけ抜き出して(さらにセンセーショナルな表現に言い換えて)いるのでは?と思うところです。

金融庁の「つみっぷ」や「つみフェス」というイベントにゲストとして参加させていただいたり、座談会に呼んでいただいたりしてもいたので、NISA関係の資料はある程度目を通していますが,それらの情報から考えると,「富裕層優遇の指摘があった→認められない」というのは違和感です。
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「年金2000万円問題」は存在せず,マスコミと政治によって作られた問題

金融庁がその審議会の資料として『「高齢社会における資産形成・管理」報告書(案)』という資料を公表したところ,「老後生活には自助努力で2000万円貯めろ、年金はもう払えないから自分で何とかしろとはどういうことだ!」「政府が年金破綻を認めた。もらえないなら払いたくない。払った年金返せ。」などと,SNSのみならずテレビ局なども取り上げてちょっと盛り上がっていました。

しかし,この批判の約半分は勘違いや知らないことからくる間違った指摘で,約半分は何か別の意図を持った悪意のある指摘といったところです。

まず,主な勘違いポイントを整理します。
  • 金融庁は2000万円必要と言っていない
  • 年金だけで老後生活費を保障するとは政府は言っていない (100年安心云々含めて)
  • 「ついに政府が年金破綻を認めた」のではない

そのあとに,この金融庁レポートの弱点について書きます。

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金融庁のNISA特設サイトに『つみたてNISA座談会』コンテンツが公開 - つらおも参加しています

NISA座談会


金融庁が特設サイトも設けて普及活動を続けている「つみたてNISA」ですが、そのコンテンツの一つとして『つみたてNISA座談会』が追加され,第1回のコンテンツが公開されています。

座談会にはブロガーである,NightWalkerさん,たぱぞうさんに加えて私が参加させていただきました。また,ミスターXも急遽参加しております。

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つみフェス2019に参加(登壇)してきました

IMG_20190426_221504
※画像はリバモ (@Livamoz) さんから提供いただきました


少し時間がたってしまったのですが,4月20日に開催されたつみフェス2019(つみたてNISAフェスティバル2019)に登壇してきました。

今回で3回目を迎えるつみフェス,私は前回から参加させていただいております。

今回のイベントの目玉は金融庁のトップである遠藤長官が登壇者として登壇したということでしょう。これがあるからこそ申し込んだ人も多いはずです。

そんな遠藤長官も参加されたイベントですが、最初の挨拶も内閣府の田中副大臣がされたりと,かなりの本気具合のイベントでした。副大臣が挨拶で当日の各セッションの簡単な紹介をされていましたが,ブロガーセッションまで紹介されていて……恥ずかしい……

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広く受け入れられそうな『税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門』(竹川美奈子著)

Takekawa_tsuitateNISA


2007年にベストセラーになった『投資信託に騙されるな』を出してから,などなど,NISAやiDeCoといった投資信託に関して新しい動きがあると本を出していた竹川美奈子さんですが,今年からつみたてNISAが始まるとなれば,それに関する本を出さないはずがありません。

税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門

2014年にはNISAだけでしたが,今回は「つみたてNISA」「一般NISA」の両方をタイトルにつけて新しい本を出されました。続きを読む



私の著書 - ズボラ投資
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