吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)

投資信託を使った低コストインデックス投資/パッシブ投資(バイ&ホールドの国際分散投資)で資産形成を行っている一般サラリーマンの吊られた男が、主に投資やお金のことについて語るブログ。時々、投資やお金以外の話もします。



ETF

インデックス投資とはどのような投資方法か

Bang Pa-In Royal Palace


インデックス投資とはどのような投資方法か?
明確に定義が定まっているようで定まっていないものでもあります。

Googleで「インデックス投資とは」というキーワードで検索してみたところ,一番最初にわたしのインデックスが以下のように出てきました。この中ではインデックス投資を端的にまとめると以下のように説明しています。

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インデックス投資とは、日経平均やTOPIX、S&P500、ダウ平均のような株価指数(インデックス)と同じ値動きを目指す投資方法のことです。

それっぽい説明ですが,これは「インデックス運用」の説明で,「インデックス投資」とは少し違うでしょう。

それでは,どのようにインデックス投資を定義すればいいのでしょう。以下に私の考え方を書きます。

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2016年 年間資産運用状況 (投資額/評価額公開中)

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 2015年末2016年末前年度からの増減額増減率(対前年度)
投資額¥18,289,640¥19,789,640+¥1,500,000+8.2%
評価額¥27,736,251¥30,033,409+¥2,297,158+8.28%

年中、バラバラと追加投資しているので年間の正確な運用利回りを出すのは難しいのですが、

[2015年末の評価額]+[2016年の追加投資額]を元本として、[2016年末の評価額]になったと仮定して計算すると(ようするに2016年の追加投資額は全部年初に行われたという想定)

2016年の運用利回りは+2.73%となりました。

そして2007年来 及び 2016年中の資産推移グラフは以下のとおり。
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2016年4Q 資産運用状況 (投資額/評価額公開中)

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当ブログ恒例の四半期の資産運用状況報告、2016年4Qの時間がやってまいりました。

■相場環境/投資行動■

最後に大きく吹き上げました。年初から下げてダラダラ…という3Qまでの動きでしたが,この4Qは国内外の株式ファンドの基準価額が上昇しました。以下に掲示した私の資産推移グラフでも見てわかりますが,直近の評価額が増えています、

そんな第4四半期の追加投資は60万円。NISAの枠に30万円 & 特定口座に30万円という配分です。
 ※12月26日分を持って2016年の投資行動終了

そのような2016年4Q終了時点の資産運用状況は以下の通り。続きを読む



2016年3Q 資産運用状況 (投資額/評価額公開中)

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当ブログ恒例の四半期の資産運用状況報告、2016年3Qの時間がやってまいりました。

■相場環境/投資行動■

前四半期にはBrexitというキーワードも踊りましたが,ニュースが消費されるのも早いもので,すでに市場の話題になっていません。今四半期は何かあったかな……?

そんな第三四半期の追加投資は45万円。1ヶ月平均20万円を目標に掲げていますが,届かない数字です。しかも前四半期の追加投資は0でしたので,ここ6ヶ月で45万円と明らかにペースが落ちています。

夏休みの旅行もありましたし,カードをJCBゴールドに切り替えて妻の分も家族カードで引き落としになっているのが効いています。 (その分は無リスク資産が積み上がって入るのですが,投資としては面白くない)
 ※小浜島のリゾナーレ小浜島(星野リゾート)は素晴らしい離島リゾートでした
 ※メインクレジットカードはJCBゴールドへ変更しました

そのような2016年3Q終了時点の資産運用状況は以下の通り。
一定のレンジで上下動を繰り返して大きな動きはなかったようです。続きを読む



2016年2Q 資産運用状況 (投資額/評価額公開中)

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当ブログ恒例の四半期の資産運用状況報告、2016年2Qの時間がやってまいりました。

■相場環境/投資行動■

この四半期、最後にUKが国民投票でEU離脱派が勝つBrexitという興味深いイベントがありました。瞬間的にドル円が99円台に入るなど、相場の値動きも面白い動き方をしました。
 ※イギリスの国民投票でEU離脱派が勝利。どうなるプレミアリーグ
そんなイベントもあった2016年の第二四半期ですが、なんと追加投資は02016年1Q 資産運用状況 (投資額/評価額公開中)では次のように書きましたが、巻き返すどころか遠くなっています。
2016年も年240万円の追加投資という目標水準は変えない方針なので、2016年2Qでは少し巻き返しを図っていきたい。

夏休みの旅行代金を前払いにふるさと納税、と出費が多い四半期でした。それで投資に回す余力がありませんでした。他のインデックス投資ブログではコツコツと毎月購入している人も結構多い中、テキトー流です。

そんな追加投資無しの2016年2Qの資産運用状況は以下の通り。
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