吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)

投資信託を使った低コストインデックス投資/パッシブ投資(バイ&ホールドの国際分散投資)で資産形成を行っている一般サラリーマンの吊られた男が、主に投資やお金のことについて語るブログ。時々、投資やお金以外の話もします。



ETF

ズボラ投資としてはETFではなくインデックスファンドを推奨

グアム 夜景 オンワード・ビーチ・リゾート

インデックス投資を実践するためのツールとして,普通のインデックスファンドを利用する方法とETFを利用する方法があります。

近年こそ,インデックスファンドの信託報酬の低下が進んでいっており,その差は小さくなっていますが,依然としてインデックスファンドよりもETFの方が信託報酬が安い傾向があります。

例えば,TOPIX連動で見れば,iShares TOPIX ETFだと信託報酬は0.06%です。私が購入しているインデックスファンドの<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンドは低信託報酬とは言え,0.18%の信託報酬です (共に税抜き)。


そこでたまに聞かれるのが,どうして,コストが大事と言いながらETFではなくインデックスファンドを選んでいるのですか?といった質問です。j上記の著書でもインデックスファンドを進めていますし,先日の松井証券のセミナーでもインデックスファンドで話をしました。そのセミナーの際に懇親会で聞かれましたのが,この質問です。
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2017年2Q 資産運用状況 (投資額/評価額公開中)

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当ブログ恒例の四半期の資産運用状況報告、2017年2Qの時間がやってまいりました。

■相場環境/投資行動■

ダウは最高値更新というニュースを良く見かけた気がします。日経平均も2万円台へ。なかなか相場が崩れませんね。
2017年2Qでは80万円を追加投資しました。アセットアロケーションを考えてNISAで<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドを購入です。これで2017年のNISA枠は110万円を使ったので残りは10万円。

そのような2017年2Q終了時点の資産運用状況は以下の通り。損益率が+60%台になっています。
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2017年1Q 資産運用状況 (投資額/評価額公開中)

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当ブログ恒例の四半期の資産運用状況報告、2017年1Qの時間がやってまいりました。

■相場環境/投資行動■

ヨコヨコといったところですが,前四半期と比べると少し増えています。中身を見ると新興国のパフォーマンスが良かったようです。

そんな2017年の最初の追加投資は30万円。NISAの枠でFunds-i 新興国株式を購入しました。これで投資した元本が2千万円を超えました。追加投資については,元の予定では1Qの間にさらに30万円を購入するつもりでしたが忘れていました。4月早々に追加投資予定です。
そのような2017年1Q終了時点の資産運用状況は以下の通り。続きを読む



積立NISAは加入自由の制度なのだし,商品制限してもいいんじゃない

ミャンマー ヤンゴン 人民公園

積立NISAで対象商品に制限がかかるという話は前からありましたが,具体的な数字が出てきました。

積み立てNISA、手数料ゼロ投信など対象 (日経新聞)
販売時に生じる手数料について公募株式投資信託はゼロ、上場投資信託(ETF)で1.25%以下のものに限る。
契約期間が無期限か20年以上で、かつ毎月分配型ではないものが基本。


いろいろ難しい制限がかかっています。より詳しくは金融庁の資料に以下のような説明があります。
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日興アセットマネジメント主催のETF投資懇談会へ参加

tokyo_midtown

縁あって日興アセットマネジメント開催のETF投資懇親会へ参加してきました。

2013年にも同じく日興AMのブロガー向けETF勉強会に参加しました (主催東証)と書いたように,似たようなミーティングに参加させていただいていますが,普段は行かない六本木の東京ミッドタウンというおしゃれな場所でしたので緊張しました。

今回の懇談会の実質的なテーマは「ETFがどうやったらもっと個人投資家に広まって買ってくれるようになるか?」といったものでした。

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私の著書 - ズボラ投資
「毎月10分のチェックで1000万増やす! 庶民のためのズボラ投資」
連絡先
私への連絡は下記メールアドレスまでお願いします
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