吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)

投資信託を使った低コストインデックス投資/パッシブ投資(バイ&ホールドの国際分散投資)で資産形成を行っている一般サラリーマンの吊られた男が、主に投資やお金のことについて語るブログ。時々、投資やお金以外の話もします。



<購入・換金手数料なし>

ニッセイAMが<購入・換金手数料なし>シリーズの信託報酬を引き下げ

nissey_am


以前から噂にはなっていましたが,正式に発表されて,日経新聞でも取り上げられました。
<購入・換金手数料なし>シリーズ7商品の信託報酬率引き下げについて (ニッセイアセットマネジメント)
ニッセイアセットが投信手数料引き下げ、最低水準に (日経新聞)

信託報酬引き下げ対象ファンド

対象の7ファンドは以下の通りです。(従来の信託報酬 → 新しい信託報酬)
    • ニッセイTOPIXインデックスファンド (0.290% → 0.180%)
    • ニッセイJPX日経400インデックスファンド (0.310% → 0.195%)
    • ニッセイ国内債券インデックスファンド (0.150% → 0.145%)
    • ニッセイ外国株式インデックスファンド (0.240% → 0.200%)
    • ニッセイ外国債券インデックスファンド (0.200% → 0.170%)
    • ニッセイJリートインデックスファンド (0.335% → 0.250%)
    • ニッセイグローバルリートインデックスファンド (0.450% → 0.270%)
※ニッセイアセットマネジメントの発表資料から作成


0.005%(国内債券)~0.18%(グローバルリート) とファンドによって信託報酬引き下げ幅が異なるのはたファンドとの競争の都合ですね。7ファンド中6ファンドは「三井住友DC」「たわら」「iFree」などのライバルの中で信託報酬が一番低いファンドから0.01パーセントポイント以上低い数字になっています。
※国内債券については,金利情勢で信託報酬が変わるiFreeの低い水準が0.140%なので,ここよりは0.005高いですが

信託報酬引き下げ実施は 11月18日&11月22日

本日アナウンスがありましたが,信託報酬の引き下げが発生するのは以下の日になります。
    • 11月18日: ニッセイTOPIXインデックスファンド
    • 11月22日: 他6ファンド

保有ファンドの引き下げは,新規ファンドの登場より嬉しい

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低信託報酬インデックスファンドへ乗り換えるか、乗り換えないか

サン・マルコ広場

このブログでも何度か取り上げているように、この2015年後半に一気に0.1%〜0.2%台の低信託報酬のインデックスファンドが出てきました。
    • DIAMアセットマネジメント - たわらノーロードシリーズ
    • ニッセイアセットマネジメント - <購入・換金手数料なし>シリーズ
    • 三井住友アセットマネジメント - DC
さて、そんな中でインデックスファンドを買っている投資家としては、「従来買っていた投資信託ではなく、この新しい投資信託に乗り換えるべきか」を悩まれている人もいるでしょう。

その悩みポイントは主に以下の2つに集約されるように思われます。
    • まだ実績がないファンドだと実際のパフォーマンス(コスト)は大丈夫だろうか?
    • 資金が集まらなくて償還してしまわないだろうか?
新しいファンドに手を伸ばすにしても次のような悩みもあるかもしれません。
    • 保有しているファンドも売却して新しいファンドを買うべきか
    • 保有しているファンドはそのままに新しいファンドを買うべきか

この辺りの判断は人それぞれだと思うのですが、個人的には「やる気のあるファンドであるなら」という前提条件付きですが、以下の様な方針で良いのではないかと思います。
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DIAM たわらノーロードシリーズから5本登場で低信託報酬インデックスファンドが出揃う

ミラノ ガッレリア ヴィットーリオ・エマヌエーレ2世のガッレリア Galleria Vittorio Emanuele II

たわらノーロード 日経225の続きがあると予告されていましたが、その通りに5本のファンドが追加されました。
    • たわらノーロード先進国株式 / 信託報酬(税抜) 0.225%
    • たわらノーロード国内債券 / 同上 0.15%
    • たわらノーロード先進国債券 / 同上 0.20%
    • たわらノーロード国内リート / 同上 0.30%
    • たわらノーロード先進国リート / 同上 0.35%

まだ2015年は1ヶ月弱ありますが、三井住友アセットマネジメントが仕掛け、トップランナーだったニッセイアセットマネジメントがその仕掛けに応え、DIAMアセットマネジメントが殴りこんだ2015年後半の低信託報酬インデックスファンド戦線も一時落ち着いたでしょうか。

その三社から出た低コストインデックスファンドたちをリストしてみると以下のようになります。

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低信託報酬なアクティブファンドは出てこないのか

low cost
ILowCOST / herederosderowan

コストという観点から見ると、インデックスファンドの世界では今年は結構大きな動きがありました。

他社のライバルファンドと結構大きな差をつけて低信託報酬なファンドシリーズである<購入・換金手数料なし>シリーズを提供しているニッセイアセットマネジメントがファンドを拡充していく中、確定拠出年金専用だった三井住友アセットマネジメントのインデックスファンドシリーズが楽天証券から一般向けに販売されるようになりました。

【参考】
一方、アクティブファンドではどうだったでしょう。
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eMAXISが新バランスファンド2つを発表。それを<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)が蹂躙

ニッセイアセットマネジメント eMAXIS 三菱UFJ国際投信

本日は三菱UFJ国際投信eMAXISシリーズ、ニッセイアセットマネジメント<購入・換金手数料なし>シリーズから新しいバランスファンドの発表がありました。

その3つのファンドを簡単に紹介したいのですが、本命は最後のファンドです。

それでは、まずはeMAXISの2ファンドから。


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