吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)

投資信託を使った低コストインデックス投資/パッシブ投資(バイ&ホールドの国際分散投資)で資産形成を行っている一般サラリーマンの吊られた男が、主に投資やお金のことについて語るブログ。時々、投資やお金以外の話もします。



投資信託

投資と勉強 ? 投資の勉強は実際に触りながらやるのがいいと思うよ

メルザルガルド
いいと思うよ。


「投資するには勉強が必要か?」

「投資では勉強が必要か,必要でないのか」という議論がされることがありますが,その議論を見ているといろいろ前提条件を整えないままに話が進んで噛み合っていない議論を見ることがあります。

ある人は「勉強なくして投資で成功することはできない。いろいろ勉強してリスク管理や銘柄選定の方法を身に着けることで勝てるのだ」のように言います。

ある人は「バイ&ホールドといえども,投資している間は株価・為替・金利などを見ておいた方がいい。」と言います。

ある人は「いきなり何もわからずに投資を始めるのは危険。投資の本とかを読んでちゃんと勉強してから始めないと変な投資をして思わぬ損をしてしまうかもしれない。」のように言います。

ある人は「いきなり投資の本とか読んで勉強しろと言っても読む気がしない。少額で始めて実践しながら平行で勉強すればいい」のように言います。

ある人は「バランスファンド買っておいて放っておけばいい。勉強なんて特に必要ない。」と言います。

(※すべて私が脳内で想定した架空の人なので,実際にそんなこと言っている人はいないかも)


いろいろな意見があり,人によって賛同できるものが違ったりもしまいますが,実は結構前提条件が違います。

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杉田浩治氏の『投資信託の制度・実態の国際比較』は投資信託制度国際比較の決定版? 

toushin_report

日本証券経済研究所は投資信託などに関するレポートを出していますが,ここには面白いレポートがいくつかあります。

以前にもオプトイン⇒オプトアウトによって投資へ誘導するなどで紹介させていただきました。

そんな日本証券経済研究所のレポートですが,最近も面白いレポートがありましたので,ご紹介したい。
杉田浩治氏の投資信託の制度・実態の国際比較というレポートです。これまでも何回かに分けて発行していましたが,それをまとめた全96ページの大作になっています。
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バンガードの日本直販の可能性? あったとしてどんなものになりそうか…

vanguard


バンガードが日本で直販に乗り出すかという話が報じられました。

米バンガード、日本でファンド直販を検討−提携にも引き続き門戸開く(Bloomberg)
世界2位の資産運用会社バンガード・グループが、日本の個人投資家向けに投資信託の直接販売を検討している。米国に比べて知名度がまだ低い日本で存在感を高め、運用資産を増やそうとしている。

日本法人の代表取締役のディビッド・キム氏へのインタビューで,直販の可能性を検討という記事です。バンガードの評価は主戦場であるアメリカのみならず日本でも高く,日本でもバンガード(の日本版)があったらな…という声は投資家から聞こえます。

以前にも同じような直販があるのか?という報道がありましたが,ここでまた同じような報道です。
上記の報道はあくまで検討中ということで具体的な話はないので投資家としては様子見でいいのでしょう。


ただ,私はちょうどBloombergの記事があったのとほぼ同じタイミングで公開された世界最強の運用会社・バンガード社の投資信託の秘密を解説! バンガード社のインデックスファンドの強みとそれを実現する「アットコストの原則」とは?という記事を書くにあたってバンガードについていろいろ調べていました。

その際に,仮に日本でバンガードが直販をしたらどうなりそうかということも調べて考えていました。

ということで,仮に日本でバンガードが直販をしたらどうなりそうかというところを少しだけ書いてみます。まあ,「ボクの考える最強の日本代表ベストイレブン」みたいな話と思って聞いてください。

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2018年1Q 資産運用状況 (投資額/評価額公開中) - つみたてNISAでまさかの残高不足


scorecard

当ブログ恒例の四半期の資産運用状況報告、2018年最初の四半期である1Qの報告時期がやってまいりました。

■相場環境/投資行動■

この四半期はほとんど相場を見ていませんでしたが,どうも集計をしてみると株安の時期だったようです。

そんな2018年1Qですが,投資行動は完全にしくじりモードでした。
つみたてNISAを月額33,333円で設定したのですが,購入されたのは1月と2月の2回のみ。3月は購入されていませんでした。住信SBIネット銀行の口座を見ると口座残高が3万2千円ちょっととなっており,残高不足で購入されなかったようです……
他の追加投資もなしということで,この四半期の追加購入額は66,666円にとどまりました。



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広く受け入れられそうな『税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門』(竹川美奈子著)

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2007年にベストセラーになった『投資信託に騙されるな』を出してから,などなど,NISAやiDeCoといった投資信託に関して新しい動きがあると本を出していた竹川美奈子さんですが,今年からつみたてNISAが始まるとなれば,それに関する本を出さないはずがありません。

税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門

2014年にはNISAだけでしたが,今回は「つみたてNISA」「一般NISA」の両方をタイトルにつけて新しい本を出されました。続きを読む



私の著書 - ズボラ投資
「毎月10分のチェックで1000万増やす! 庶民のためのズボラ投資」
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