吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)

投資信託を使った低コストインデックス投資/パッシブ投資(バイ&ホールドの国際分散投資)で資産形成を行っている一般サラリーマンの吊られた男が、主に投資やお金のことについて語るブログ。時々、投資やお金以外の話もします。



外国株式インデックスe

2012年の投資取引活動終了

2012年もあと数日で終わりです。

そして、この12月は繰越損失と含み益の相殺のために投信の売却も4回ほど行いましたが12月21日の(Funds-i)野村インデックスファンド・新興国株式SMTグローバル株式インデックス・オープンの買い付けをもって私の2012年の投信売買は終了です。

次は2012年が終わるのを待って2012年第4Q及び2012年の結果及びポートフォリオ比率の確認になります。


※先進国株式の購入ファンドを外国株式インデックスeSMTグローバル株式インデックス・オープンと変更しています
※新興国株式の購入ファンドをeMAXIS新興国株式インデックス(Funds-i)野村インデックスファンド・新興国株式と変更しています







年末になって大忙しの利益確定 (先進国株式アセット)

2010年4月以来の投資信託売却 (繰越損失と含み損の相殺)でも書きましたが、繰り越してきた損失との損益相殺を進めています。

その流れとして、この月曜から行うのは外国株式インデックスeSMT グローバル株式インデックス・オープンの変更です。
SMT グローバル株式インデックス・オープンを選んだ理由は以下の2つ。
 ・信託報酬引き下げの実績
 ・信託財産留保額がある(長期保有前提ならあった方がよい)

今後の投資を考えた時に、先進国株インデックスでも現在の水準より低い信託報酬レベルでの競争になる可能性が高いと思います。その前提では低信託報酬の投資信託が出てきた時の対応を考えてしまいます。

 1. 投資信託を乗り換える
 2. 保有し続ける
具体的行動としては上のどちらかになるのですが、売買損益が出たり、信託財産留保額を取られかねない乗り換えをすることは避けて保有し続けたい。かと言って高い信託報酬の投資信託を保有し続けるのも非常に困る。

この悩みを解決してくれる可能性があるのがSMT グローバル株式インデックス・オープンです。
過去には信託報酬が自身より安い投資信託が出てきたことがありました。しかし、引き下げを継続的に行い、今では外国株式インデックスeとならんで、現時点では最安水準です。
これが将来も続く保証はありませんが、期待させる実績です。



2010年4月以来の投資信託売却 (繰越損失と含み損の相殺)

本日は久しぶりに投資信託の売却手続きを行いました。

eMAXIS先進国株式インデックスの売却です。
2010年4月のインド株式投資のファンド売却以来の売却作業です。前回はインド株に投資するアクティブファンドからインド株ETFへの乗り換えでしたが、今回は損益の相殺が目的です。

確定申告で繰り越してきた損失で今年までのものがあり、それと相殺の一環として売却しました。
なお、税金のために一時的に含み益を確定したかっただけですので、同時に外国株式インデックスeをほぼ同額で発注しています。

同じ日に「eMAXIS先進国株式インデックス売却 & 外国株式インデックスeを購入」しただけなので、商品の入れ替えはあれどポートフォリオに対する影響はほとんどありません。


私以外にも今年までの繰越損失がある人はいるはずです。特に以下のような要因があるので長期投資派でも確定損失を抱えている人はいるのではないでしょうか。(もちろん、損を出していても含み損のままだから総裁の必要はないという人もいるでしょう)
 ・2009年までの下落相場で損失が出た人が多い
 ・より低コストな商品が出てきた時期なのでファンドを乗り換えた
 ・リレー投資を実践している

早いもので11月になります。確定損と含み益を相殺できるのはあと2ヶ月です。忘れないようにしましょう。



含み益の出ている投信売却で過去の繰越損失と相殺を考える

上場株式や投資信託の売却時に発生した確定損は、その年度中に利益と相殺しきれなければ3年間は繰り越せます。私も過去に発生した損失を繰り越していました。
そして、年末が近づいてきた+最近の好調な相場によって現在含み益が出ている銘柄があり、「過去の損失」と「今の含み益」相殺のために利益が出ている投信の売却を検討しています。

売却候補銘柄はeMAXIS先進国株式インデックス及び外国株式インデックスeです。

※現在、先進国株式アセットは外国株式インデックスeを購入していますが、eMAXIS先進国株式インデックスも過去の購入分は保有し続けています。ここで相殺した場合には、外国株式インデックスeに乗り換え予定です。


損失の繰り越しは3年間までですので、お忘れなく。



私の著書 - ズボラ投資
「毎月10分のチェックで1000万増やす! 庶民のためのズボラ投資」
連絡先
私への連絡は下記メールアドレスまでお願いします
tsurao@gmail.com

tsuraolife_banner_s

follow us in feedly

にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ


Recent Comments
「最新トラックバック」は提供を終了しました。
ブログ内記事検索
PR
お勧め銀行・証券会社
■証券会社■
○SBI証券

○セゾン投信


■銀行■
○住信SBIネット銀行


■401k(確定拠出年金)■
○SBI証券
タグ
Archives