吊られた男の投資ブログ (インデックス投資)

投資信託を使った低コストインデックス投資/パッシブ投資(バイ&ホールドの国際分散投資)で資産形成を行っている一般サラリーマンの吊られた男が、主に投資やお金のことについて語るブログ。時々、投資やお金以外の話もします。



投資信託・ETF

2016年、NISA120万、ジュニアNISA80万円

NISA


    • 拠出限度額が120万円に増額されたNISAの2016年分の拠出枠がスタート
    • 年間拠出限度額80万円のジュニアNISA始まる
さて、2016年も始まっています。

拠出限度額が120万円に増額されたNISAの2016年分の拠出枠がスタート

年単位で拠出額が決まっているNISAも2016年になり拠出枠が一度リセットされました。また、2016年から年間の拠出限度額が120万円に増額されています。
手元にある投資資金をこのNISA枠に使うならすぐに埋めることもできますが、コツコツ投資するようなスタイルで新規投下資金をNISAに回すという人の場合、120万円/人となると使い切れない人は結構いるのではないでしょうか。
我が家の場合、2015年は私の枠は使いきったものの、妻のNISA投資は0円です。

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2015年 年間資産運用状況 (投資額/評価額公開中)

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 2014年末2015年末前年度からの増減額増減率(対前年度)
投資額¥15,668,807¥18,318,807+¥2,650,000+16.91%
評価額¥25,583,351¥27,734,348+¥2,069,683+8.06%



年中、バラバラと追加投資しているので年間の正確な運用利回りを出すのは難しいのですが、

[2014年末の評価額]+[2015年の追加投資額]を元本として、[2015年末の評価額]になったと仮定して計算すると(ようするに2015年の追加投資額は全部年初に行われたという想定)


2015年の運用利回りは-2.05%となります。

そして2007年来の資産推移グラフは以下のとおり。続きを読む



2015年4Q 資産運用状況 (投資額/評価額公開中)

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当ブログ恒例の四半期の資産運用状況報告、2015年4Qの時間がやってまいりました。

■相場環境/投資行動■

以下の3ファンドを適宜購入しました。新興国株が厚くなっているのはアセットのパフォーマンスの差によって新興国株の比率がやや落ち気味だったことに気づいたためです。12月下旬の最後の投資で新興国株のみを購入しました。
    • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド: 20万円
    • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド: 20万円
    • 新興国株: 野村インデックスファンド・新興国株式(愛称:Funds-i 新興国株式): 35万円
※投資方針参考: 配当なし指数を連動対象としているインデックスファンドはいらない

この四半期で購入した金額は60万円。2015年は四半期ごとで95万→24万→71万→75万の合計265万円の追加投資をしました。月平均20万を目安にしているので、なんとか目安の水準を達成です。

そんな2015年4Qの資産運用状況は以下の通り。
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日本のインデックスファンド/インデックス投資の歴史 「インデックスファンド/インデックス投資年表 (2015年版)」

History 歴史 年表

2011年に何を思ったのか日本のインデックスファンド(インデックス投資)年表なるものを作りました。

今や2015年も終わろうとしており、インデックスファンド/インデックス投資の世界でも幾つかは変化がありましたので、アップデート版として「インデックスファンド/インデックス投資年表 (2015年版)」作成してみました。

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クリスマスと言えばセゾン投信のブロガーズミーティング




12月25日にセゾン投信のブロガーズミーティング(第4回)が開催されました。場所はバンガード・インベストメンツ・ジャパンの会議室でした。

会の内容については同じく参加者の"いい投資"探検日誌 from 新所沢のm@さんがよくまとめていられますので、こちらを確認していただきたい。
いろいろやり取りはあったのですが、以下の4点について所感を書かせていただきます。
    • フィデューシャリー・デューティー/フィデューシャリー宣言って何?
    • 低コストファンド登場により、コスト競争力が失われているのではないか?
    • 日本郵便という巨大企業の資本参加で影響はないのか?
    • マネックス・セゾン・バンガード投資顧問との関係は?

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