2010年4月以来の投資信託売却 (繰越損失と含み損の相殺)でも書きましたが、繰り越してきた損失との損益相殺を進めています。
その流れとして、この月曜から行うのは外国株式インデックスe→SMT グローバル株式インデックス・オープンの変更です。
SMT グローバル株式インデックス・オープンを選んだ理由は以下の2つ。
・信託報酬引き下げの実績
・信託財産留保額がある(長期保有前提ならあった方がよい)
今後の投資を考えた時に、先進国株インデックスでも現在の水準より低い信託報酬レベルでの競争になる可能性が高いと思います。その前提では低信託報酬の投資信託が出てきた時の対応を考えてしまいます。
1. 投資信託を乗り換える
2. 保有し続ける
具体的行動としては上のどちらかになるのですが、売買損益が出たり、信託財産留保額を取られかねない乗り換えをすることは避けて保有し続けたい。かと言って高い信託報酬の投資信託を保有し続けるのも非常に困る。
この悩みを解決してくれる可能性があるのがSMT グローバル株式インデックス・オープンです。
過去には信託報酬が自身より安い投資信託が出てきたことがありました。しかし、引き下げを継続的に行い、今では外国株式インデックスeとならんで、現時点では最安水準です。
これが将来も続く保証はありませんが、期待させる実績です。
その流れとして、この月曜から行うのは外国株式インデックスe→SMT グローバル株式インデックス・オープンの変更です。
SMT グローバル株式インデックス・オープンを選んだ理由は以下の2つ。
・信託報酬引き下げの実績
・信託財産留保額がある(長期保有前提ならあった方がよい)
今後の投資を考えた時に、先進国株インデックスでも現在の水準より低い信託報酬レベルでの競争になる可能性が高いと思います。その前提では低信託報酬の投資信託が出てきた時の対応を考えてしまいます。
1. 投資信託を乗り換える
2. 保有し続ける
具体的行動としては上のどちらかになるのですが、売買損益が出たり、信託財産留保額を取られかねない乗り換えをすることは避けて保有し続けたい。かと言って高い信託報酬の投資信託を保有し続けるのも非常に困る。
この悩みを解決してくれる可能性があるのがSMT グローバル株式インデックス・オープンです。
過去には信託報酬が自身より安い投資信託が出てきたことがありました。しかし、引き下げを継続的に行い、今では外国株式インデックスeとならんで、現時点では最安水準です。
これが将来も続く保証はありませんが、期待させる実績です。
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この方法の別バージョン、A、B、C、三社に全て「特定口座・源泉徴収あり」を保有と仮定。Aが−５０、Bが＋５０、Cが＋２０００。一寸、極端な例だけど。確定申告でA、Bだけ申告（選択)してBで取られた税金を取り戻す。Cは申告しないという選択ができるみたいね。下の２ヶ所、HPに投資家の都合で選択できる旨、書いてある。一応、税務署の相談ダイヤルで電話でも聞いてみたけど本当みたい。税制が変われば御釈迦になるけど。
http://moneykit.net/from/topics/topics243_09.html
http://www.j-nenkin.com/TokuteiKouza.html
どんな場合に得をするか？国税だけじゃなく、市役所（地方税)に所得を把握されると不利になるケース？退職者の場合、国保・保険料とか子供がいて自治体の保育所を使っている場合の保育料あたり？口座が複数あると面倒臭いけど、こんな小手先テクニックを使おうとすれば複数口座も悪くない？